キャッシュフローがすべて ２
スイッチオンする → 簡単なことではあります。ほんの数分間、コンピューター上の スプレッドシート と向かい合っていればいいのですから。紙と鉛筆を使ってこつこつやる手もあるのですが、かえって我が身を苦しめる結果に。何故なら、キャッシュフローで最も重要なのは、細かい数字ひとつひとつではなく、「ダイナミック／全体の流れ」だからです。状況はどんどん変わっていくもので、スプレッドシートはそうした流れを読むのに適しています。「そんなの知らなくてもいいよ」などと言い訳せずに、ここで基本的な会計ソフトの使い方を学んだ方がいいでしょう。始めてみると、それは以外と簡単。あなたのビジネスの経理面に、最高の灯りを灯してくれることになるのです。
「この灯りが恐怖を払う術なのだ。それは、夜に聞こえた奇妙な物音への恐怖も、ベッドサイドのランプを勇気を持ってぱちっと付けてしまえばどうってことなくなるのと同じように。」
新しいスプレッドシートの最初の縦の欄にまず「詳細」と見出しをつけます。そして、隣りは支払いの欄として決まっている出費、例えば家賃などを書き込んでいく。あとは、その右の欄からそれぞれの月毎の収支を書き込んでいけばいいのです。より細かく正確な動きを知るために、週ごとの計算にしても良いし、何なら一日単位でも！（一日ごとの収支を計算してなんとかやりくりをたてる。そんなたいへんな状況も皆なが経験することです）ひと月を前期後期の２つに分け表記し、それを３ヶ月ごとに見直して今後の予測をたてるというのが良いといわれているようですが、フォーキャスト（予測）の期間等については、それぞれ自分が良いと思う方法でやっていいでしょう。スプレッドシートのサンプル（空欄）があるのでご一見を → こちら また実際の項目、金額等が書いてあるスプレッドシートのサンプルは → こちら
詳細の欄にはその月の入金をすべて書き入れ小計を出す。また、考えられる経費や他の出費の小計も出しておく。そして、現在の口座の残高に報酬等の収入の小計を足し、さらに経費等支出の小計を引いていけば、月末には「口座の残高はこうなっているはず」という状態を予測できます。実に簡単！スプレッドシート（会計ソフト／会計表）を使えばなおさら！スプレッドシートなら、違った金額を入れ直せば新たな合計金額を自動的に計算してくれます。あとは、今月の残高を持ち越して、新たな月からまた同じプロセスを繰り返していく。家賃や借入金の返済、また従業員がいるなら彼らの給料など、その月の決まったコストを入れるだけで瞬時にキャッシュフローの予測ができるのです。ここを押さえたなら、あなたはもうすでにビジネスをきちんとやっていく、その大切な一歩を踏み出したことになります。
スプレッドシートはとりわけ洗練されていなくてもいいのですが、もしクライアントが期日まで報酬を支払わなかったら、あなた側の経理状態がどうなってしまうのかを示してくれるものでなくてはなりません。ここに示される情報が、あなたにどのクライアントとどういう条件で仕事を進めるのがいいのかおしえてくれるのですから。正確な経理の情報があれば、例えば「報酬の５０％を事前に払ってもらわないと、この仕事は回っていかないんです」とクライアントと交渉したりもできます。また、送られて来た請求書の支払いがひと月くらい遅れてしまうような時にも、キャッシュフローの情報があれば支払い方法を決める最初の段階で、あなたの経理状況にあった返済にしてもらえるよう相手に事前に相談もできます。こちらの状況をきちんと開示して相談してみると、驚くことに相手の方もかなり柔軟に対応してくれるものなのです。
キャッシュフローのスイッチオン／経理状況を把握すること ー いわゆるスモールビジネスにおいては、このことが唯一、そして最も重要なこと。自分ではやらないというのなら誰か違う人にやってもらうこと、必ず！「経理なんて、絶望だ〜」と砂に顔をうずめたり、「お金のことは全然わからな〜い」と両手を天に広げてみたり、また「金の計算なんかより大切なクリエイティブなことを自分はやりたいんだ」などとあきらめてはいけません。キャッシュフローがわかってくると、自分が本当にやりたい仕事というのものがわかり、選べるようになってくる。逆に、ほおっておいて何も分からないという状況なら、あなたのビジネス、将来の見通しはかなり暗いものになると思ったほうが・・・。
さぁ、キャッシュフローの情報をあなたの武器にして、その次は、どうする？ → 実際に支払いをしてもらうには？
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